Durante la última década, he invertido decenas de millones de dólares en negocios privados, no solo con mi propio dinero, sino también con fondos de mis clientes en LaGrande Global. Cada año, reviso cientos, a veces miles, de oportunidades de negocio en todo el mundo. De todas esas, solo invierto en 3 a 5 anualmente.
Entonces, ¿en qué consiste el proceso y cómo puede tu empresa convertirse en una de esas pocas?
Para empezar, debes saber que construí mi negocio desde cero. Comencé sin nada, sin inversionistas ni financiamiento inicial, y lo llevé a generar millones. Entiendo los retos y la dedicación necesaria para llevar adelante un negocio.
Por otro lado, recibir capital privado no es una transacción sencilla. Es importante realizar un proceso de “due diligence” o diligencia debida. Muchos proyectos no cumplen con mis criterios, ya sea por su estado actual, el tipo de industria, la forma en que usarán el financiamiento o el rendimiento proyectado de la inversión. Este proceso no pretende desanimar; existen otros inversionistas, y muchas empresas crecen sin necesidad de financiamiento externo.
El proceso
Nuestro compromiso comenzará con preguntas, muchas preguntas. Necesito entender tres aspectos clave:
- Cómo funciona tu negocio
- Quién eres como persona y líder
- Comprobar que toda la información que me das es real
Para el punto tres, te pediré documentos financieros detallados. Si no puedes proporcionarlos, la conversación terminará en ese momento.
Si en algún momento no me siento cómodo con alguno de estos tres puntos, terminaré la conversación. Mi tiempo es limitado y prefiero oportunidades que se ajusten bien con mis otros negocios e inversiones. Si te digo “no”, te pido que respetes esa decisión. Sin embargo, si tu empresa evoluciona y se ajusta mejor a mis criterios en el futuro, estoy abierto a reconsiderar.
Tipos de negocios y sectores preferidos
Generalmente, prefiero invertir en [mencionar industrias o tipos de negocio específicos]. Aunque mantengo la mente abierta, hay ciertos sectores que me interesan menos debido a mis preferencias o experiencia.
Preguntas clave
Aquí tienes algunas de las preguntas principales que haré durante nuestras conversaciones:
- ¿Cómo y en cuánto tiempo recuperaré mi inversión?
- ¿Tienes otros inversionistas en tu negocio?
- ¿Con qué frecuencia me actualizarás sobre el estado del negocio?
- ¿Por qué necesitas financiamiento adicional?
- ¿Por qué un banco no te ofrece el dinero necesario?
- ¿Cuáles son tus objetivos a largo plazo para la empresa?
- ¿Quiénes son los dueños y socios actuales?
- ¿Cómo consigues y retienes a tus clientes?
- ¿Qué diferencia a tu producto o servicio de los competidores?
- ¿Cuáles son los principales riesgos en tu modelo de negocio y cómo planeas manejarlos?
- ¿Cuál es tu ingreso actual y cuál es la proyección de crecimiento para los próximos 1-3 años?
- ¿Qué porcentaje de propiedad o acciones estás ofreciendo a cambio de la inversión?
- ¿Cómo piensas utilizar los fondos de manera específica y cuál será el impacto esperado en la empresa?
- ¿Cuáles son los indicadores clave de rendimiento (KPIs) que monitoreas y cuáles son las tendencias recientes?
- ¿Cuál es tu tasa de retención de clientes y qué estrategias tienes para mejorarla?
- ¿Quiénes son los miembros clave de tu equipo de dirección y qué experiencia aportan?
- ¿Qué tan escalable es tu modelo de negocio y cuáles son tus planes de expansión?
- ¿Tienes una estrategia de salida definida y, si es así, cómo sería?
- ¿Qué tan transparente eres para hablar sobre los retos de tu negocio? Valoro mucho la transparencia y prefiero una comunicación honesta sobre los problemas, así como sobre los éxitos.
En general, el proceso toma algunos meses, aunque a veces puede extenderse dependiendo de lo que descubramos. Nunca tengo prisa por hacer una inversión; quiero entender exactamente dónde va mi dinero y con quién trabajaré a largo plazo. Si no puedo imaginarme trabajando juntos en el largo plazo, no invertiré.
Consejos, consultoría y expectativas de la relación
En general, no busco ser un socio que participe activamente en la gestión diaria. Tengo mis propias empresas que manejar. Aunque estoy abierto a responder preguntas ocasionales y dar algunos consejos, no planeo involucrarme en consultoría, gestión o ventas para tu negocio. En pocas palabras, a menos que haya una compensación significativa, prefiero dedicar mi tiempo a otras actividades.
Considera mi inversión como una herramienta para acelerar tu crecimiento. Podría ofrecerte apoyo puntual cuando sea necesario, pero debe limitarse a aspectos específicos donde realmente beneficie a la empresa. Además, aunque no esté involucrado en la gestión diaria, podría esperar actualizaciones de alto nivel sobre decisiones estratégicas importantes.
Estilo de trabajo y comunicación
Prefiero comunicarme por email y WhatsApp. Ten en cuenta que no respondo a los mensajes de inmediato. Esto no tiene nada que ver contigo; a veces, incluso tardo días en responder a mi propia familia. Mi tiempo de respuesta tiene que ver con la administración de mis compromisos, no con falta de interés.
Gracias por considerar una relación de inversión conmigo. Este proceso está estructurado para asegurar una colaboración exitosa y beneficiosa para ambas partes.